金融 – 开销存取转流程

开户

存现

取款

• 取款交易金额超过5万元需要3级或以上授权；
• 外币现金交易，交易金额大于等值1000美元，转账交易，交易金额大于等值5000美元需要3级或者3级以上授权；
• 当外币现金日累计取款金额当日累计10000美元，系统应该提客户出示提钞备案表；
• 账户状态为，‘冻结’，‘止付’（不收不付,只收不付）的情况，不能进行取款

转账

销户

注：①销户包括销预制卡与预约卡，持卡人办理销主卡业务时，如果没有附卡就直接销户，如果该主卡下有附属卡及子账户存在，则需要先销附卡和子账户后再销主卡。

②存折共用主账户的卡可以不销主账户和存折就直接销户,在销户之前，系统需检查并提示与卡相关的签约情况和所有应缴未缴的费用。

③卡的账户状态为“冻结”、“止付” 和有相关签约信息的不能进行销卡，金额5万授权检查。

④如果关联有贷款的账户，不能销户。

冻结解冻

功能说明：

由于业务需要和其他一些原因（如：法院依法判决），对存款类（活期，定期，结算活期等）及内部账进行冻结、解冻处理。此时，应提供有关的有效书面材料（如：有关的冻结授权材料）交银行留存。冻结/解冻交易主要是按照执法部门的要求，对在本机构开立的账户进行存入和支取限制。

冻结解冻的类型有哪些：冻结、解冻和续冻